Investimento
La gestione e la valorizzazione del proprio patrimonio richiedono visione, competenze analitiche e strumenti capaci di coniugare rendimento e protezione del capitale. In un contesto economico caratterizzato da elevata volatilità e tassi d’interesse dinamici, affidarsi a soluzioni tradizionali o improvvisate può esporre i propri risparmi a svalutazioni o a rischi incontrollati.
Le nostre soluzioni spaziano dalle polizze di Ramo I (gestioni separate a capitale garantito o protetto) alle coperture Unit-Linked di Ramo III, fino alle formule ibride e multilinea. Questo approccio flessibile consente di beneficiare delle opportunità offerte dai mercati finanziari globali, mantenendo al contempo importanti garanzie di tutela e una pianificazione successoria ottimale, esente da imposte di successione e protetta da eventuali azioni esecutive o cautelari nei limiti previsti dalla legge.
Garanzie per la crescita del patrimonio
Gestione separata
Soluzioni orientate alla stabilità, ideali per chi desidera tutelare il capitale investito dall’andamento negativo dei mercati finanziari.
Fondi multilinea e Unit-Linked
Accesso a panieri diversificati di fondi comuni e asset manager internazionali per cogliere le opportunità di crescita dei mercati globali.
Ottimizzazione successoria
Esenzione dall’imposta di successione sui capitali liquidati ai beneficiari designati, con possibilità di modifica in qualsiasi momento.
Impignorabilità e insequestrabilità
Garanzie di tutela del patrimonio investito rispetto a terzi, nei limiti di legge stabiliti per le polizze vita.
Efficienza fiscale
Differimento dell’imposizione fiscale al momento del riscatto o della liquidazione effettiva della prestazione.
Perché scegliere la nostra consulenza finanziaria assicurativa
Ci distinguiamo per la profonda analisi preventiva delle esigenze del cliente. Evitiamo prodotti standardizzati, costruendo portafogli di investimento trasparenti, monitorabili nel tempo e costantemente riallineati con l’evoluzione dei mercati e della vita familiare.
Profilazione accurata del rischio (MIFID) e definizione di obiettivi a breve, medio e lungo termine.
Reportistica trasparente e revisioni periodiche del portafoglio per cogliere i trend favorevoli.
Possibilità di disinvestire il capitale (parzialmente o totalmente) in base alle condizioni contrattuali.
Massima libertà nella scelta dei beneficiari, anche extra-asse ereditario, garantendo riservatezza.
FAQ
Qual è la differenza tra una gestione separata e una polizza Unit-Linked?
La gestione separata investe prevalentemente in titoli di Stato e obbligazioni a basso rischio, offrendo stabilità e protezione del capitale. La Unit-Linked collega invece le prestazioni all’andamento di fondi di investimento (azionari, obbligazionari o bilanciati), offrendo maggiori potenzialità di rendimento a fronte di un rischio di mercato commisurato.
I capitali investiti in una polizza vita sono soggetti a tasse di successione?
No. Le somme corrisposte dall’assicurazione ai beneficiari designati in caso di morte dell’assicurato sono esenti dall’imposta sulle successioni.
È possibile disinvestire il capitale prima della scadenza naturale del contratto?
Sì, la maggior parte dei prodotti prevede la facoltà di riscatto parziale o totale trascorsi i termini minimi stabiliti da contratto (solitamente 12 mesi), secondo le condizioni specifiche della polizza scelta.
In che modo le polizze di investimento tutelano il patrimonio personale?
Le polizze vita correttamente strutturate beneficiano delle tutele di impignorabilità e insequestrabilità sancite dal Codice Civile, salvaguardando il capitale da eventuali vicende professionali o creditorie.
Quali documenti occorrono per aprire un piano di investimento con Assigolf?
Sono necessari un documento d’identità in corso di validità, il codice fiscale, la documentazione relativa all’adeguata verifica della clientela (normativa Antiriciclaggio) e il codice IBAN per la regolazione dei flussi finanziari.
Fai centro con Assigolf
Ogni grande traguardo parte da un colpo preciso. Che tu stia cercando la protezione ideale per la tua famiglia o la strategia finanziaria perfetta per il tuo business, il nostro team è pronto a guidarti verso l’obiettivo.
